Словарь криптовалютных терминов: всё, что нужно знать начинающему инвестору

Термины крипто-инвестирования и трейдинга

Базовые понятия инвестирования

Инвестирование в криптовалюты существенно отличается от традиционных финансовых инструментов своей волатильностью и особенностями рынка. Давайте разберем основные термины, которые вам понадобятся для понимания этой области.

Капитализация — общая стоимость всех выпущенных монет или токенов определенного проекта. Рассчитывается путем умножения текущей цены монеты на общее количество монет в обращении. Например, если цена одного биткоина составляет $50,000, а в обращении находится 19 миллионов биткоинов, то капитализация биткоина равна $950 миллиардов.

Капитализация – важный показатель масштаба проекта. Чем выше капитализация, тем крупнее и стабильнее обычно считается проект. Криптовалюты часто делят на категории по капитализации:

• Крупные монеты (более $10 млрд) — Bitcoin, Ethereum, Binance Coin
• Средние монеты ($1-10 млрд)
• Малые монеты (менее $1 млрд)
• Микрокапы (менее $100 млн)

Волатильность — показатель, отражающий, насколько сильно колеблется цена актива за определенный период. Высокая волатильность означает значительные колебания цены, что представляет как риск, так и возможность быстрого заработка. Криптовалютный рынок известен своей экстремальной волатильностью — за один день цена может изменяться на десятки процентов.

В 2017 году я наблюдал, как биткоин вырос с $1,000 до почти $20,000, а потом упал более чем на 80%. Такие колебания немыслимы для традиционных финансовых рынков, но для криптовалют — обычное дело. Поэтому важно быть психологически готовым к таким взлетам и падениям.

Холдинг (HODL) — стратегия долгосрочного инвестирования в криптовалюту, когда инвестор покупает актив и не продает его, несмотря на кратковременные колебания цены. Термин возник случайно из-за опечатки слова «hold» (держать) на одном из криптовалютных форумов, но быстро прижился и даже получил шуточную расшифровку: «Hold On for Dear Life» (держись изо всех сил).

Ходлеры верят в долгосрочные перспективы своих инвестиций и не паникуют во время рыночных коррекций. Эта стратегия часто оказывается более прибыльной, чем активная торговля, особенно для новичков. Помню, как многие мои знакомые продали биткоины в панике во время падений 2018 года, а затем с горечью наблюдали, как цена поднялась до новых исторических максимумов в 2021 году.

Туземун (To the Moon) — выражение, обозначающее ожидание стремительного роста цены криптовалюты, буквально «до Луны». Фраза стала мемом в криптосообществе и часто используется энтузиастами, уверенными в успехе своих инвестиций. Когда вы слышите «Эта монета скоро полетит на Луну», это означает, что говорящий ожидает многократного роста её стоимости.

Памп (Pump) — резкий и значительный рост цены криптовалюты за короткий период времени. Пампы могут происходить по разным причинам: хорошие новости, листинг на крупной бирже, массовая покупка крупным инвестором или даже скоординированные действия группы трейдеров.

Дамп (Dump) — обратная ситуация: стремительное падение цены актива. Часто следует после пампа, когда инвесторы начинают фиксировать прибыль и массово продавать монету.

Пампы и дампы (Pump & Dump) — манипулятивная схема, при которой группа лиц искусственно повышает цену малоизвестного актива (памп), чтобы затем продать его по завышенной цене ничего не подозревающим инвесторам, после чего цена обычно резко падает (дамп). Такие схемы часто организуются в специальных Telegram-каналах и Discord-группах. Будьте бдительны и не поддавайтесь на подобные манипуляции!

Бычий рынок (Bull Market) — период, когда цены на криптовалюты растут продолжительное время. Название происходит от того, как бык поднимает рогами противника вверх. Во время бычьего рынка оптимизм инвесторов высок, а многие проекты показывают значительный рост.

Медвежий рынок (Bear Market) — противоположность бычьему: длительный период падения цен и пессимистичных настроений. Название связано с движением медведя, который атакует жертву сверху вниз. Медвежьи рынки могут длиться годами, во время них многие проекты гибнут, а инвесторы терпят убытки.

Интересный факт: последний медвежий рынок в криптовалютах (2018-2020) получил название «криптозима» из-за его продолжительности и глубины падения цен.

Криптовалютные биржи и торговля

После того, как мы разобрались с базовыми понятиями инвестирования, давайте углубимся в тонкости торговли на криптовалютных биржах.

Централизованные биржи (CEX) — площадки для торговли криптовалютами, которые управляются компаниями и действуют как посредники между покупателями и продавцами. Примеры: Binance, Coinbase, Kraken. Преимущества: простота использования, высокая ликвидность, дополнительные сервисы. Недостатки: необходимость доверять своими средствами третьей стороне, требования KYC (Know Your Customer), риск взлома.

Децентрализованные биржи (DEX) — платформы, работающие непосредственно на блокчейне через смарт-контракты, без центрального органа управления. Пользователи сохраняют полный контроль над своими средствами. Примеры: Uniswap, PancakeSwap, SushiSwap. Преимущества: отсутствие посредников, сохранение приватности, устойчивость к цензуре. Недостатки: обычно менее удобный интерфейс, иногда более высокие комиссии (особенно на Ethereum), меньшая ликвидность.

Ордер — заявка на покупку или продажу криптовалюты по определенной цене. Существует несколько типов ордеров:

• Рыночный ордер (Market Order) — заявка на немедленную покупку или продажу по текущей рыночной цене. Плюс: быстрое исполнение. Минус: нет гарантии конкретной цены.
• Лимитный ордер (Limit Order) — заявка на покупку или продажу по указанной вами цене или лучше. Ордер исполнится только когда рынок достигнет заданного вами уровня. Плюс: точный контроль цены. Минус: ордер может не исполниться, если рынок не достигнет указанной цены.

Личный опыт

Александр Зырянов

Задать вопрос

Помню свой первый опыт использования лимитных ордеров — это было настоящим открытием! Вместо того чтобы постоянно следить за графиком, я мог просто установить желаемую цену и заниматься своими делами, пока ордер не исполнится.

Лонг позиция (Long Position) — покупка актива в ожидании роста его стоимости. Когда вы покупаете криптовалюту в надежде, что она подорожает, вы открываете лонг позицию. Это самый распространенный и простой способ инвестирования.

Шорт позиция (Short Position) — более сложная стратегия, когда трейдер занимает криптовалюту у биржи, продает её, а затем, если цена падает, выкупает по более низкой цене и возвращает занятое. Шорт позволяет зарабатывать на падении рынка. Это рискованная стратегия, которую я не рекомендую новичкам.

Ликвидность — показатель, отражающий, насколько легко можно купить или продать актив без существенного влияния на его цену. Высокая ликвидность означает, что вы можете быстро купить или продать большой объем криптовалюты без значительного изменения её стоимости. Bitcoin и Ethereum обладают высокой ликвидностью, в то время как малоизвестные альткоины могут быть очень неликвидными.

Спред — разница между лучшей ценой покупки и лучшей ценой продажи на бирже. Широкий спред обычно указывает на низкую ликвидность актива. Например, если лучшее предложение на покупку ETH составляет $3000, а лучшее предложение на продажу — $3020, то спред равен $20.

Маржинальная торговля — торговля с использованием заёмных средств, предоставляемых биржей. Это позволяет увеличить размер позиции и потенциальную прибыль, но также значительно увеличивает риски. При маржинальной торговле используется понятие «плечо» (leverage) — коэффициент, показывающий, во сколько раз увеличивается ваша позиция. Например, с плечом 10x вы можете открыть позицию на $10,000, имея всего $1,000 собственных средств.

Стоп-лосс (Stop Loss) — инструмент управления рисками: ордер, который автоматически продает ваш актив, если его цена опускается до указанного уровня. Например, если вы купили ETH по $3000 и установили стоп-лосс на $2700, ваша позиция будет автоматически закрыта, если цена упадет до этого уровня, ограничивая ваши потери 10%.

Тейк-профит (Take Profit) — аналогичный ордер, но для фиксации прибыли: он автоматически продает актив, когда его цена достигает указанного целевого уровня.

Используя комбинацию стоп-лосс и тейк-профит ордеров, вы можете заранее определить приемлемый для вас уровень риска и предполагаемую прибыль, не позволяя эмоциям влиять на ваши торговые решения.

Психология трейдинга

Одним из ключевых аспектов успешного инвестирования в криптовалюты является понимание не только технических терминов, но и психологических явлений, которые влияют на рынок и ваши собственные решения.

FOMO (Fear Of Missing Out — страх упущенной выгоды) — состояние, когда инвестор покупает актив только потому, что боится пропустить возможность заработать, игнорируя фундаментальный анализ и разумные стратегии. FOMO часто возникает на пике роста, когда все вокруг говорят о головокружительных прибылях. Поддавшись FOMO, инвесторы часто покупают на максимумах и потом терпят убытки.

FUD (Fear, Uncertainty and Doubt — страх, неопределенность и сомнение) — распространение негативной, часто необоснованной информации о криптовалюте или проекте с целью вызвать панику и снижение цены. FUD может исходить от конкурирующих проектов, традиционных финансовых институтов или даже от правительств.

В начале 2021 года я наблюдал, как многие новички, подчиняясь FOMO, покупали мемкоины на пике их популярности, а затем, когда рынок развернулся, поддавались FUD и продавали с большими убытками.

Алмазные руки (Diamond Hands) — выражение, описывающее инвесторов, которые держат свои активы несмотря на сильные рыночные колебания и временные убытки. Это противоположность «бумажным рукам».

Бумажные руки (Paper Hands) — инвесторы, которые быстро продают свои активы при первых признаках падения рынка или волатильности. Обычно это приводит к фиксации убытков и упущенным возможностям, если рынок впоследствии восстанавливается.

Киты (Whales) — крупные инвесторы, обладающие значительными объемами криптовалюты, способные своими действиями влиять на рынок. Например, если крупный держатель биткоина решит продать свои монеты, это может вызвать существенное падение цены. Киты часто используют свое влияние для манипулирования рынком, например, создавая «стены» больших ордеров, чтобы повлиять на психологию других трейдеров.

Хомяки (Hamsters) — начинающие и неопытные инвесторы, которые часто принимают решения на основе эмоций, а не анализа. Хомяки особенно подвержены FOMO и FUD, и их поведение часто предсказуемо для более опытных трейдеров.

Скам (Scam) — мошеннический проект, созданный с целью обмана инвесторов и кражи их средств. В криптомире очень часто встречаются различные виды скамов: фальшивые ICO, финансовые пирамиды, фишинговые сайты и приложения.

Рект (Rekt, от англ. wrecked — разрушенный) — сленговый термин, означающий «потерпеть сильные убытки». Когда трейдер теряет значительную часть своего капитала из-за неудачной сделки или обвала рынка, говорят, что он «рект».

Следует запомнить: Ключевые психологические ошибки начинающего трейдера и как их избежать

За годы работы на криптовалютном рынке я заметил несколько типичных психологических ошибок, которые часто допускают новички:

1. Поддаваться FOMO и покупать на пике. Когда все говорят о какой-то монете, и её цена уже значительно выросла, велик соблазн запрыгнуть в «уходящий поезд». Решение: разработайте свою стратегию заранее и придерживайтесь её, не позволяя эмоциям влиять на ваши решения.
2. Продавать в панике при первых признаках падения. Страх потерять ещё больше часто заставляет неопытных инвесторов продавать активы на дне. Решение: определите свой уровень риска заранее, используйте стоп-лоссы и помните о долгосрочной перспективе.
3. Пытаться угадать дно или вершину рынка. Даже опытные трейдеры не могут идеально предсказывать рынок. Решение: используйте стратегию усреднения — покупайте небольшими порциями в течение длительного периода.
4. Инвестировать больше, чем вы готовы потерять. Это может привести к эмоциональным решениям и серьезным финансовым проблемам. Решение: инвестируйте только те деньги, потеря которых не повлияет на ваше финансовое благополучие.
5. Постоянно проверять цены. Это ведет к стрессу и импульсивным решениям. Решение: установите конкретные временные интервалы для проверки ваших инвестиций и придерживайтесь их.
6. Слепо следовать советам из социальных сетей. Многие «эксперты» в социальных сетях преследуют собственные интересы. Решение: всегда проводите собственное исследование (DYOR) и ищите несколько источников информации.

Майнинг и способы добычи криптовалюты

Термины майнинга

Майнинг — это процесс, с которого началась эра криптовалют. Хотя сегодня существует множество способов заработать на криптовалютах, майнинг по-прежнему остается одним из ключевых понятий в этой сфере.

Майнинг — процесс подтверждения транзакций и добавления их в блокчейн путем решения сложных математических задач. За успешное решение этих задач майнеры получают вознаграждение в виде новых монет и комиссий за транзакции. По сути, майнинг — это способ «добычи» новых криптовалют.

Proof of Work (PoW) — доказательство работы — алгоритм консенсуса, используемый в Bitcoin и некоторых других криптовалютах. В этой системе майнеры соревнуются в решении сложных математических задач, и тот, кто решит задачу первым, получает право добавить новый блок в блокчейн и получить за это вознаграждение. PoW требует значительных вычислительных мощностей и, соответственно, большого количества электроэнергии.

Proof of Stake (PoS) — доказательство владения — альтернативный алгоритм консенсуса, при котором право на создание нового блока определяется количеством монет, которые пользователь «застейкал» (заблокировал) в сети. PoS гораздо более энергоэффективен, чем PoW, так как не требует решения ресурсоемких математических задач. Ethereum перешел с PoW на PoS в сентябре 2022 года в рамках обновления Ethereum 2.0.

Хешрейт — показатель вычислительной мощности, используемой для майнинга и обработки транзакций. Измеряется в хешах в секунду (H/s). Современные майнеры биткоина обычно имеют мощность в терахешах (TH/s) — триллионах хешей в секунду.

Майнинговая ферма — набор компьютеров или специализированных устройств, настроенных для майнинга криптовалюты. Фермы могут быть разного размера: от небольшой домашней установки из нескольких устройств до огромных дата-центров с тысячами машин.

ASIC (Application-Specific Integrated Circuit) — специализированное устройство, разработанное исключительно для майнинга криптовалют. ASIC-майнеры гораздо эффективнее обычных компьютеров или GPU для майнинга конкретных алгоритмов, например, SHA-256, используемого в биткоине. Недостаток: они дорогие и быстро устаревают.

GPU-майнинг — использование графических процессоров (видеокарт) для майнинга. GPU хорошо подходят для параллельных вычислений, необходимых для многих алгоритмов майнинга. Видеокарты более универсальны, чем ASIC, и могут быть легко перенастроены на майнинг различных криптовалют.

Майнинг-пул — объединение майнеров, которые комбинируют свои вычислительные ресурсы для повышения шансов на успешное нахождение блока. Вознаграждение затем распределяется между участниками пропорционально их вкладу в общую мощность пула. Майнинг-пулы особенно важны для небольших майнеров, поскольку добыть блок в одиночку становится все сложнее из-за роста общего хешрейта сети.

Нужно запомнить: майнинг — это не просто «бесплатные деньги», как думают многие новички. Это бизнес со значительными первоначальными вложениями, текущими расходами на электроэнергию и охлаждение, а также рисками, связанными с волатильностью криптовалют и устареванием оборудования.

Стейкинг и пассивный доход

С развитием криптовалютной индустрии появилось множество способов получения пассивного дохода помимо традиционного майнинга. Рассмотрим основные из них.

Стейкинг — процесс хранения криптовалюты в кошельке для поддержания операций блокчейна, работающего на алгоритме Proof of Stake. За блокировку своих монет участники получают вознаграждение. Чем больше монет вы застейкали, тем выше ваша награда. Стейкинг можно представить как криптовалютный аналог депозита в банке.

Валидатор — участник сети Proof of Stake, который проверяет и подтверждает транзакции. Чтобы стать валидатором, обычно необходимо застейкать определенное количество монет. Например, для запуска валидатора Ethereum требуется минимум 32 ETH.

Делегирование — передача своих монет валидатору для стейкинга, если у вас недостаточно средств для запуска собственного узла или вы не хотите заниматься техническими вопросами. Валидатор делится с вами частью полученного вознаграждения.

Ноды и мастерноды — это серверы, поддерживающие работу блокчейна. Обычная нода хранит копию блокчейна и проверяет транзакции, в то время как мастернода выполняет дополнительные функции, такие как обеспечение приватности транзакций или голосование по вопросам управления сетью. Для запуска мастерноды обычно требуется залог в виде определенного количества монет проекта.

Годовая процентная доходность (APY) — показатель доходности инвестиций за год, учитывающий эффект сложного процента (реинвестирование полученной прибыли). Например, если стейкинг криптовалюты предлагает 10% APY, и вы застейкали токены на $1000, через год у вас будет примерно $1100, при условии, что вы реинвестируете полученную прибыль.

Лендинг — предоставление своих криптоактивов в заем другим пользователям через специализированные платформы под определенный процент. Это может быть более рискованно, чем стейкинг, но обычно предлагает более высокую доходность. Платформы лендинга бывают как централизованные (например, Nexo, Celsius), так и децентрализованные (Aave, Compound).

Личный опыт

Александр Зырянов

Задать вопрос

Я лично предпочитаю стейкинг как наиболее безопасный способ получения пассивного дохода в криптовалютах. Начал со стейкинга Cardano (ADA) с доходностью около 5% годовых, затем добавил в свой портфель Polkadot (DOT) и Cosmos (ATOM), которые предлагают еще более высокие проценты. Главное преимущество стейкинга для меня — это возможность получать доход, одновременно поддерживая проекты, в которые я верю долгосрочно.

Стоит отметить, что многие новички часто гонятся за самыми высокими процентами APY, не учитывая риски и инфляцию токена. Помните: необычно высокая доходность часто сопровождается повышенными рисками или высокой инфляцией, которая может обесценить ваши доходы.

А теперь давайте перейдем к самым современным направлениям в криптоиндустрии — DeFi и NFT, которые открывают совершенно новые возможности для заработка и использования криптовалют.

Термины DeFi, NFT и новых технологий криптоиндустрии

Децентрализованные финансы (DeFi)

DeFi — это одно из самых захватывающих и быстрорастущих направлений криптоиндустрии. Давайте разберемся с ключевыми терминами этой области.

DeFi (Децентрализованные финансы) — экосистема финансовых приложений, построенных на блокчейне, которые стремятся воссоздать традиционные финансовые сервисы (кредитование, обмен, инвестирование) без посредников вроде банков или брокеров. DeFi предлагает открытый, прозрачный и не требующий разрешений доступ к финансовым услугам для любого человека с интернет-соединением.

Когда я впервые познакомился с DeFi в 2020 году, я был поражен тем, как просто получить доступ к сложным финансовым инструментам без необходимости проходить утомительные процедуры верификации или иметь большой стартовый капитал. Это действительно революция в мире финансов!

Ликвидный пул — резерв криптовалют, заблокированных в смарт-контракте, который используется для обеспечения торговли на децентрализованных биржах или предоставления ликвидности для других DeFi-протоколов. Ликвидные пулы заменяют традиционную книгу ордеров, используемую на централизованных биржах.

Например, на децентрализованной бирже Uniswap торговля происходит не через сопоставление ордеров на покупку и продажу, а через взаимодействие с ликвидным пулом, содержащим пары токенов, например ETH/USDT. Пользователи, предоставляющие свои токены в такие пулы (поставщики ликвидности), получают вознаграждение в виде комиссий за торговлю и, возможно, дополнительных токенов проекта.

Фарминг доходности (Yield Farming) — стратегия, при которой пользователи перемещают свои криптоактивы между различными DeFi-протоколами для максимизации доходности. Фармеры доходности постоянно ищут самые высокие процентные ставки и стимулы на различных платформах.

Фарминг доходности может быть очень прибыльным, но также сопряжен с рисками: смарт-контракты могут содержать уязвимости, токены могут резко обесцениться, а высокие комиссии в сети Ethereum могут съесть часть прибыли.

Непостоянные потери (Impermanent Loss) — потенциальный убыток, с которым сталкиваются поставщики ликвидности в AMM (автоматических маркет-мейкерах), когда цена активов в пуле меняется по сравнению с моментом их депозита. Эта потеря называется «непостоянной», потому что она не реализуется, пока вы не выведете свои активы из пула.

Например, если вы внесли ETH и USDT в пул в равных долларовых объемах, а затем цена ETH выросла в два раза, при выводе средств вы получите меньше ETH и больше USDT, чем если бы просто держали эти активы отдельно. Это происходит из-за того, как работают AMM: они поддерживают постоянное соотношение стоимости токенов в пуле.

Обеспеченные долговые позиции (CDP) — механизм, позволяющий пользователям вносить залог в одной криптовалюте и заимствовать другую (обычно стейблкоин) под этот залог. При этом стоимость залога должна превышать сумму займа, чтобы защитить систему от волатильности рынка. Если стоимость залога падает ниже определенного порога, позиция может быть ликвидирована.

Самый известный пример такой системы — протокол MakerDAO, где пользователи могут внести ETH или другие поддерживаемые активы в качестве залога и заимствовать стейблкоин DAI. Это позволяет получить ликвидность, не продавая свои активы — очень полезный инструмент в периоды роста рынка.

Децентрализованные приложения (DApps) — приложения, работающие на блокчейне и часто имеющие веб-интерфейс для взаимодействия с пользователями. DApps могут быть финансовыми (DeFi), игровыми, социальными или любыми другими видами приложений. Их ключевая особенность — отсутствие центрального сервера или контролирующего органа.

DApps обычно имеют открытый исходный код, работают автономно и используют токены для доступа к сервису и вознаграждения узлов. Примеры популярных DApps: Uniswap (DEX), Aave (кредитная платформа), Axie Infinity (игра).

NFT и метавселенные

Настоящую революцию в мире цифрового искусства и коллекционирования произвели NFT, а концепция метавселенных открывает новые горизонты для взаимодействия в виртуальном пространстве.

NFT (Невзаимозаменяемый токен) — уникальный цифровой актив, который нельзя заменить другим таким же токеном, в отличие от взаимозаменяемых токенов, таких как Bitcoin или Ethereum. NFT закрепляет права собственности на цифровой или физический объект с помощью блокчейна. NFT могут представлять цифровое искусство, музыку, коллекционные предметы, виртуальную недвижимость и многое другое.

Минтинг (Minting) — процесс создания NFT путем записи данных в блокчейн. Во время минтинга, цифровой объект «чеканится» в качестве токена и становится верифицируемым активом, который может быть куплен, продан или собран. Минтинг обычно требует оплаты комиссии за газ в сети блокчейна.

Метавселенная (Metaverse) — концепция виртуального мира, объединяющего элементы социальных сетей, онлайн-игр, дополненной и виртуальной реальности, где пользователи могут взаимодействовать друг с другом и цифровыми объектами через аватары. В метавселенных криптовалюты часто используются в качестве средства обмена, а NFT — для представления владения виртуальными активами, такими как земля, одежда или предметы интерьера.

Примеры метавселенных: Decentraland, The Sandbox, Cryptovoxels. В этих мирах пользователи могут покупать виртуальную землю, строить на ней и монетизировать свои творения. Некоторые бренды уже активно осваивают эти пространства, создавая виртуальные магазины и выставочные залы.

Геймификация — использование игровых элементов и механик в неигровых контекстах для повышения вовлеченности пользователей. В криптомире геймификация часто применяется для стимулирования участия в протоколах (например, через сезонные квесты с наградами) или для обучения новичков основам технологии.

Play-to-Earn — модель, при которой пользователи могут зарабатывать реальную ценность, играя в блокчейн-игры. Игроки получают токены или NFT за достижения в игре, которые затем можно продать или обменять на другие криптовалюты. Яркий пример — игра Axie Infinity, которая позволила тысячам людей, особенно в развивающихся странах, получать доход во время пандемии COVID-19.

Коллекционные предметы — цифровые объекты, представленные в виде NFT, которые собираются из-за их редкости, исторической или эстетической ценности. Коллекционные NFT могут быть частью наборов, где редкость каждого предмета различается, что создает динамику собирательства. Яркие примеры: CryptoPunks, Bored Ape Yacht Club, NBA Top Shot.

Несмотря на риски, DeFi предлагает уникальные возможности для финансовой независимости и доступа к сложным финансовым инструментам без необходимости проходить через традиционные институты. Я верю, что со временем DeFi будет становиться только более безопасным и удобным для обычных пользователей.

Термины безопасности и регулирования

Безопасность и риски

В мире криптовалют безопасность играет критически важную роль, поскольку все операции необратимы, а ответственность за сохранность средств лежит полностью на пользователе. Давайте рассмотрим ключевые термины, связанные с безопасностью.

Фишинг — вид мошенничества, при котором злоумышленники создают поддельные версии популярных криптовалютных сервисов (бирж, кошельков) с целью кражи учетных данных и средств пользователей. Фишинговые сайты и письма часто выглядят почти идентично оригинальным, что делает их особенно опасными для новичков.

За годы работы с криптовалютами я не раз сталкивался с попытками фишинга. Однажды получил очень убедительное письмо якобы от Binance о необходимости верификации аккаунта. Ссылка вела на сайт, который на первый взгляд выглядел точно как официальный, но при более внимательном рассмотрении имел небольшие отличия в URL. Всегда проверяйте адреса сайтов и используйте закладки для доступа к криптосервисам!

Двухфакторная аутентификация (2FA) — метод подтверждения личности пользователя путем предоставления двух различных типов данных. Обычно это пароль (то, что вы знаете) и код из приложения-аутентификатора или SMS (то, что у вас есть). 2FA значительно повышает безопасность ваших аккаунтов на биржах и в других сервисах.

Для 2FA лучше использовать специальные приложения, такие как Google Authenticator или Authy, а не SMS, так как SMS-аутентификация более уязвима к атакам через подмену SIM-карты.

Холодные и горячие кошельки — два основных типа криптовалютных кошельков:

• Горячие кошельки — кошельки, постоянно подключенные к интернету (мобильные и веб-кошельки). Удобны для частых операций, но менее безопасны.
• Холодные кошельки — кошельки, не подключенные к интернету (аппаратные кошельки, бумажные кошельки). Гораздо более безопасны для долгосрочного хранения значительных сумм.

Я использую гибридный подход: храню основную часть своих криптоактивов на аппаратном кошельке Ledger Nano X, а небольшую часть, нужную для повседневных операций, держу в горячих кошельках.

Seed-фраза (мнемоническая фраза, seed-phrase) — последовательность из 12, 18 или 24 слов, которая используется для генерации и восстановления приватных ключей криптовалютного кошелька. Seed-фраза предоставляет полный доступ к средствам, поэтому её необходимо хранить в строгой безопасности, желательно офлайн и в нескольких копиях.

Никогда не храните seed-фразу в цифровом виде (в файлах, электронной почте, облачных хранилищах) и никогда не делитесь ею ни с кем, включая службы поддержки — легитимные сервисы никогда не запрашивают seed-фразу.

Атака 51% — теоретическая атака на блокчейн, при которой злоумышленник получает контроль над более чем 50% вычислительной мощности сети, что позволяет манипулировать записями о транзакциях. Такая атака маловероятна для крупных сетей, таких как Bitcoin и Ethereum, из-за огромных затрат ресурсов, которые для этого потребуются.

Аппаратные кошельки — физические устройства, предназначенные для безопасного хранения криптовалют офлайн. Они хранят приватные ключи пользователя на самом устройстве и никогда не передают их в интернет. Популярные модели включают Ledger Nano S/X, Trezor и KeepKey.

Аппаратные кошельки предоставляют баланс между безопасностью и удобством использования. При использовании такого кошелька вы подписываете транзакции на самом устройстве, что делает процесс защищенным даже при работе на скомпрометированном компьютере.

Регуляторные аспекты

По мере роста популярности криптовалют, все больше внимания к ним проявляют и регуляторы. Понимание основных регуляторных терминов становится важным для каждого участника рынка.

KYC (Know Your Customer) — процедура идентификации клиента, требуемая многими криптовалютными биржами и сервисами в соответствии с регуляторными требованиями. Обычно KYC включает предоставление документов, удостоверяющих личность, и иногда подтверждение адреса проживания.

KYC стало стандартной практикой на большинстве крупных бирж и платформ, особенно тех, которые поддерживают обмен криптовалют на фиатные деньги. Хотя это противоречит изначальному духу анонимности криптовалют, KYC помогает предотвращать использование криптовалют для незаконной деятельности.

AML (Anti-Money Laundering) — комплекс мер, направленных на предотвращение отмывания денег через криптовалюты. AML-процедуры обычно включают мониторинг транзакций, выявление подозрительной активности и отчетность перед регуляторами.

Биржи и другие криптосервисы внедряют AML-политики, чтобы соответствовать требованиям законодательства и предотвращать использование своих платформ для незаконных целей.

Регулирование криптовалют — нормативно-правовое регулирование криптовалютной отрасли со стороны государств и международных организаций. Подходы к регулированию сильно различаются между странами: от полного запрета до создания благоприятной правовой среды.

Мониторинг регуляторных изменений становится важной частью стратегии для долгосрочных инвесторов в криптовалюты, поскольку эти изменения могут существенно влиять на рынок.

Легализация и запреты — правовые решения государств относительно статуса криптовалют. Легализация может включать признание криптовалют законным платежным средством (как в Сальвадоре) или финансовым активом. Запреты могут быть частичными (запрет на майнинг или использование криптовалют для платежей) или полными.

Налогообложение криптовалют — правила расчета и уплаты налогов с операций с криптоактивами. В разных странах криптовалюты могут облагаться различными видами налогов: подоходным налогом, налогом на прирост капитала, НДС и другими.

В большинстве юрисдикций продажа криптовалюты с прибылью считается налогооблагаемым событием. Некоторые страны, такие как Португалия или Сингапур, предлагают более благоприятный налоговый режим для криптотрейдеров и инвесторов, что делает их привлекательными для релокации криптоэнтузиастов.

Словарь крипто-сокращений и сленга

Популярные сокращения

Мир криптовалют буквально наполнен различными сокращениями и акронимами, которые могут сбить с толку новичка. Давайте разберем самые распространенные из них.

ATH (All-Time High) — исторический максимум цены криптовалюты. Когда вы слышите фразу «BTC достиг нового ATH», это означает, что биткоин достиг самой высокой цены за всю историю своего существования.

ATL (All-Time Low) — исторический минимум цены. Противоположность ATH.

ROI (Return on Investment) — показатель доходности инвестиций, рассчитываемый как отношение прибыли к начальным инвестициям, обычно выражается в процентах. Например, если вы купили криптовалюту за $1000, а затем продали за $2500, ваш ROI составил 150%.

ICO (Initial Coin Offering), IEO (Initial Exchange Offering), IDO (Initial DEX Offering) — различные форматы первичного размещения токенов:

• ICO — первый формат, при котором проект напрямую продает токены инвесторам через свой сайт.
• IEO — размещение токенов через централизованную биржу, которая проводит базовую проверку проекта.
• IDO — размещение через децентрализованную биржу, обычно с использованием ликвидных пулов.

Я участвовал во всех трех форматах и заметил, что IEO и IDO обычно более безопасны и упорядочены, чем ICO, хотя потенциальная доходность может быть ниже из-за более высокой начальной цены токенов.

DAO (Decentralized Autonomous Organization) — организация, управляемая с помощью правил, закодированных в смарт-контрактах, и решений, принимаемых участниками через голосование токенами. DAO не имеют централизованного руководства и работают автономно, на основе консенсуса сообщества.

Примеры DAO: MakerDAO (управляет стейблкоином DAI), Uniswap (децентрализованная биржа), Compound (протокол кредитования). Участие в DAO может дать вам право голоса в решении важных вопросов развития протокола и возможность получения вознаграждения.

DYOR (Do Your Own Research) — призыв проводить собственное исследование перед инвестированием в криптопроект, не полагаясь только на чужие рекомендации. Это один из самых важных принципов в криптоинвестировании, учитывая обилие мошенничества и спекуляций в этой сфере.

Криптовалютный сленг

Помимо официальных терминов и сокращений, в криптосообществе существует множество сленговых выражений, которые делают общение более живым и часто отражают культуру сообщества.

Ламбо (Lambo) — сокращение от Lamborghini, используется как символ финансового успеха в криптомире. Фраза «When Lambo?» (Когда Ламбо?) шутливо означает «Когда мы разбогатеем на этой инвестиции?».

Вен мун (When moon?) — вопрос о том, когда цена криптовалюты «полетит на луну», то есть покажет взрывной рост. Как и «When Lambo?», используется полушутя, но отражает надежды инвесторов на значительную прибыль.

Боярин и холоп — термины, пришедшие из русскоязычного криптосообщества:

• Боярин — крупный инвестор или человек, который заработал значительную сумму на криптовалютах.
• Холоп — новичок или инвестор с малым капиталом.

Деген (Degen) — сокращение от «дегенеративный игрок» — человек, принимающий чрезмерные риски в погоне за большой прибылью, часто без должного анализа. Деген может инвестировать в сомнительные проекты с высоким потенциалом роста, игнорируя риски.

Хотя термин звучит пренебрежительно, некоторые трейдеры с гордостью называют себя дегенами, подчеркивая свою готовность идти на высокий риск ради высокой награды.

Альпаки и обезьяны — термины, используемые для описания участников NFT-сообщества:

• Альпаки — коллекционеры NFT, особенно участники проекта Alpaca World.
• Обезьяны — владельцы популярных NFT коллекций Bored Ape Yacht Club или Mutant Ape Yacht Club.

Гем (Gem) — потенциально прибыльный проект с низкой капитализацией, который еще не получил широкой известности. «Поиск гемов» — популярное занятие среди криптоинвесторов, стремящихся найти монету, которая покажет рост в сотни или тысячи процентов.

Скам (Scam) — мошеннический проект, созданный с целью обмана инвесторов. Скам-проекты обычно делают громкие обещания о революционной технологии или невероятной доходности, но не имеют реального продукта или команды.

Будьте особенно осторожны с проектами, которые агрессивно рекламируются в Telegram или Twitter без прозрачной информации о команде и технологии, обещают гарантированную доходность или используют схемы с рефералами (приглашение новых участников за вознаграждение).

В заключение этого раздела хочу отметить, что криптовалютный сленг постоянно эволюционирует, и новые термины появляются практически ежедневно. Участие в сообществах на форумах, в Twitter или Telegram поможет вам оставаться в курсе новых выражений и тенденций.

Теперь, когда мы разобрали основные категории терминов в криптовалюте, давайте подведем итоги и сформулируем ключевые выводы, которые помогут вам уверенно ориентироваться в этом захватывающем мире.

Заключение

Вот мы и добрались до конца нашего путешествия по миру криптовалютной терминологии. Уверен, что теперь у вас есть прочная база знаний, которая поможет вам увереннее чувствовать себя в мире криптовалют, понимать новости и дискуссии на форумах, а также принимать более обоснованные инвестиционные решения.

Мы рассмотрели термины из разных областей — от основных понятий блокчейна до сленга трейдеров, от майнинга до DeFi и NFT. Это показывает, насколько многогранной и быстроразвивающейся является криптоиндустрия.

Вот несколько ключевых моментов, которые стоит запомнить:

1. Безопасность превыше всего. Никогда не делитесь своими приватными ключами или seed-фразами, используйте надежные пароли и двухфакторную аутентификацию, храните значительные суммы на холодных кошельках.
2. Образование — непрерывный процесс. Криптовалютная индустрия постоянно развивается, поэтому важно регулярно обновлять свои знания, следить за новостями и тенденциями.
3. Проводите собственные исследования (DYOR). Не полагайтесь слепо на советы других, даже экспертов. Всегда анализируйте информацию из нескольких источников и формируйте собственное мнение.
4. Управляйте рисками. Инвестируйте только те деньги, которые готовы потерять, диверсифицируйте портфель и не поддавайтесь эмоциям (FOMO и FUD).
5. Будьте частью сообщества. Криптовалюты — это не только технология, но и сообщество единомышленников. Участие в дискуссиях, посещение мероприятий и общение с опытными участниками рынка может дать вам ценные знания и контакты.

Для тех, кто хочет углубить свои знания и практические навыки в области криптовалют, я рекомендую ознакомиться с нашими подробными руководствами:

• Что такое криптовалюта простыми словами: полное руководство 2025 года — фундаментальное объяснение принципов работы криптовалют и блокчейна.
• Как купить криптовалюту в 2025 году: подробное руководство для новичков — пошаговая инструкция по началу работы с криптовалютами.
• Способы заработка на криптовалюте в 2025 году: полное руководство с нуля — обзор различных стратегий получения дохода в криптоиндустрии.

Помните, что ваше путешествие в мир криптовалют только начинается, и впереди вас ждет много интересных открытий и возможностей. Не бойтесь делать ошибки — они являются неотъемлемой частью процесса обучения. Главное — учиться на этих ошибках и постоянно совершенствовать свои знания и стратегии.

На этом сегодня всё. Если у вас возникнут вопросы по терминологии или вы захотите узнать больше о каком-то аспекте криптовалют, обязательно пишите в комментариях — я с удовольствием отвечу и помогу разобраться во всех нюансах. Не забудьте подписаться на обновления блога, чтобы первыми узнавать о новых материалах по криптовалютам и инвестициям!

Всем пока! С уважением, Александр Зырянов.